[5편] ETF 리밸런싱 연간 루틴 – 자동화 시스템 만들기

“매번 점검하는 게 너무 귀찮고 어렵습니다”

ETF 리밸런싱을 배우고도
실행하지 못하는 가장 큰 이유는 지속성 부족입니다.
매달 해야지, 분기마다 점검해야지…
다짐은 많지만 실행은 어렵죠.

이 문제를 해결하는 가장 강력한 방법은
바로 **루틴의 ‘자동화’**입니다.
이번 글에서는 연간 ETF 리밸런싱을
어떻게 시스템화하고,
실행률을 높이는 방법까지 함께 정리합니다.

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1. 연간 리밸런싱 스케줄 – 분기 기준 4회 점검

가장 추천하는 주기는 분기별 1회입니다.

시기 점검 항목 실행 포인트

1월	전년도 수익률 정리 & 포트 점검	리포트 저장, 리셋 기준 설정
4월	1분기 수익률 체크 & 리밸런싱 실행	수익률 하위 ETF 확인
7월	상반기 흐름 반영한 포트폴리오 조정	시장 트렌드 신규 ETF 탐색
10월	연말 대비 절세 & 배당 전략 점검	배당형 ETF 비중 조정

이렇게 연간 4회만 체크해도
장기적으로 포트폴리오 건강을 유지할 수 있습니다.

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2. 자동화 도구 – 구글시트 + 알림 설정

루틴이 유지되려면 알림 시스템이 필요합니다.

✅ 세팅 방법 요약

1. 구글시트 템플릿 설정
   • 각 ETF 수익률, 비중, 목표비중, 리밸런싱 여부 체크 칸 포함
2. 분기별 알림 자동 설정
   • 구글 캘린더에 리밸런싱 일정 등록
   • ‘ETF 점검 – 리밸런싱 실행’ 템플릿 링크 포함
3. 자동화 스크립트 활용 (선택사항)
   • Apps Script로 ETF 데이터 자동 가져오기
   • 주기별 이메일 보고서 설정도 가능

이렇게 설정해두면,
잊어버려도 시스템이 알려주고,
표만 보면 실행 가능한 구조가 만들어집니다.

 

3. 리밸런싱 실행 루틴 – 이렇게 체크하자

실제 실행은 아래 순서를 따르세요.

1. 목표 비중 대비 현재 비중 비교
   • ±5% 이상 차이 발생 시 조정 검토
2. 수익률 하위 ETF 점검
   • 전체 ETF 수익률 정렬
   • 하위 20%에 해당 시 교체 후보 등록
3. 시장 트렌드 반영 여부 확인
   • 최근 뉴스, ETF 상장 리스트 참고
   • 기존 포트에 반영되지 않은 섹터 보완
4. 총 보수(TER) 확인
   • 동일한 자산에 더 효율적인 ETF 등장 여부 확인

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4. 이렇게 하면 자동으로 굴러간다 – 예시 루틴

주기 항목 내용

매월	ETF 뉴스/신규 상장 탐색	다음 리밸런싱 때 추가 고려
분기	수익률/비중 체크	자동화 템플릿 기반 리밸런싱 실행
연말	절세 & 배당 전략 점검	연말 배당락, 연금계좌 ETF 전환 등

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루틴이 지속되면, 수익도 지속된다

ETF 리밸런싱은 복잡할 필요 없습니다.
중요한 건 ‘기준을 만들고, 잊지 않고, 계속하는 것’입니다.

• 한 번 템플릿 만들고
• 캘린더에 리마인더 넣고
• 분기마다 체크만 해도
  장기적으로 복리 구조는 완성됩니다.

이제 당신의 포트폴리오도
'계획된 자동 수익 구조'로 바꿔보세요.

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곧 구글시트 자동화 리밸런싱 템플릿과
연간 실행 체크리스트 PDF도 배포 예정입니다.